צור קשר
 
 
 

אבי טוויג, יועץ פיננסי פרטי, אובייקטיבי ובלתי תלוי.
בעל ותק של כ- 16 שנה בשוק ההון. עבד בחברת "כלל פיננסים" כמנהל תיקי השקעות של מאות לקוחות בהיקפים של מאות מיליוני שקלים. כמו כן ניהל קרנות נאמנות בהיקפים גדולים. בעל היכרות עמוקה ורחבה של שוקי ההון בארץ ובעולם ושל עולם הבנקאות, ובעל ידע רב בהתאמה ובנייה של תיקי השקעות לכל סוגי המשקיעים. בעל תואר ראשון במדעי החברה מאוניברסיטה העברית ו- MBA מהאוניברסיטה הפתוחה. בעל רישיון לשיווק השקעות של רשות ני"ע.



תהליך הייעוץ הפיננסי כולל שיחה טלפונית ראשונית שמטרתה בירור ראשוני של צרכי הלקוח. במידה ומתברר ששירותי הייעוץ הפיננסי מתאימים ללקוח נקבעת פגישה בה מציג הלקוח את הרכב השקעותיו , צרכיו וציפיותיו. מתבצע בירור צרכים מעמיק יותר, וניתן הסבר על צורת העבודה והקשר בין היועץ ללקוח. בפגישה מוסברות אפשרויות ההתקשרות (ייעוץ פיננסי חד פעמי, ייעוץ פיננסי מתמשך) וניתנת הצעת מחיר. במידה והלקוח מחליט להתקשר עם היועץ הפיננסי נחתמים המסמכים הרלוונטיים ומוגדרים במדויק צרכי הלקוח ורמת הסיכון המתאימה לו.



לייעוץ פיננסי פרטי יתרונות רבים עבור הלקוח:
1. אובייקטיביות מוחלטת - אנו לא מחויבים ליצרן פיננסי כלשהו ואיננו מקבלים עמלות , מלבד דמי הייעוץ המשולמים
ע"י הלקוח.
2. נאמנות מוחלטת ללקוח וזהות אינטרסים חזקה בין היועץ ללקוח.
3. חסכון בעלויות - אנו לא מתוגמלים מהבנק או מיצרני מוצרים פיננסיים (קרנות נאמנות, תעודות סל) ולכן אנו
עושים כל מאמץ להשיג ללקוחתנו את העמלות הנמוכות ביותר האפשריות. במידת הצורך נמליץ להעביר את
כספי ההשקעה לבנק אחר או לחבר בורסה שאינו בנק.
4. שקיפות - כל המלצה לפעולה בתיק מחויבת הנמקה.
5. מקצועיות וניסיון מצטבר רב שנים.
6. גמישות ותגובה מהירה - שימוש במכשירי השקעה בעלי רמת נזילות גבוהה.
7. התאמה לצרכים - אנו מתאימים לכל לקוח את הרכב ההשקעה המתאים לו. הלקוח לא נמצא ב"פול" אחד
עם לקוחות אחרים.
8. מגוון מוצרים ואפשרויות השקעה תחת קורת גג אחת.



חדשות ועדכונים
  • ברוכים הבאים לניווט פיננסי תכנון השקעות. כאן תוכלו למצוא את כל האפשרויות לקבלת ייעוץ פיננסי מקצועי, אובייקטיבי, אישי ובמחיר מנצח.
  • מאמר בנושא שיפור תשואת תיק ההשקעות. כמה עקרונות פשוטים שהקפדה עליהם תשפר את תשואת התיק לאורך זמן.
  • רשמים מפגישה שקיימתי בבנק הפועלים, ודוגמה איך עמלות מופרזות פוגעות במשקיעים.
  • 15.1.16 אינפלציה שלילית בשיעור 1% בשנת 2015. שנה שניה ברציפות של ירידה באינפלציה.