משכנתה היא העסקה פיננסית המשמעותית ביותר של משק בית, הן מבחינת ההיקף הכספי, הן מבחינת טווח הזמן והן מבחינת המורכבות שלה. בישראל שיעור רוכשי הדירות הפונה לייעוץ משכנתה חיצוני לבנקים למשכנתאות נמוך מאוד בגלל חוסר מודעות לשרות, הסתמכות על קרובי משפחה ומכרים ש"מבינים", וחוסר נכונות לשלם עבור השרות. התוצאה היא שחלק ניכר מנוטלי המשכנתאות נוטל [...]

קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי (IRA) זוכרים את הדו"ח האחרון שקיבלתם מקופת הגמל ? קרן ההשתלמות ? האם הצלחתם להבין מבליל המספרים והטבלאות הצפופות - במה בדיוק הן משקיעות? מהי רמת סיכון? האם הן מחזיקות בניירות ערך שעברו "תספורת"?  קרוב לוודאי שלא. אתם במקרה הטוב בודקים את התשואה, אולי את דמי הניהול וממשיכים הלאה. [...]